據(jù)《羊城晚報(bào)》報(bào)道，2025年2月，長(zhǎng)春警方成功偵破一起涉案金額高達(dá)150億元的特大地下錢莊案，揭開了跨境資金非法流動(dòng)的“冰山一角”。這起案件中，一位名為瞿庭的女子為轉(zhuǎn)移資金，竟通過地下錢莊向陌生人匯款1.7億元，令人瞠目結(jié)舌。而背后操縱這一切的，是一個(gè)利用虛擬貨幣“對(duì)敲”獲利的犯罪團(tuán)伙。這場(chǎng)“洗錢”大戲，究竟是如何上演的？
故事要從瞿庭說起。這位吉林某公司的法定代表人，為了給在國(guó)外生活的孩子匯款，找到了多年前認(rèn)識(shí)的“換匯專家”張蕓。張蕓承諾可以繞過國(guó)家外匯管理局的限額，以每美元0.2元至0.3元人民幣的手續(xù)費(fèi)進(jìn)行換匯。于是，瞿庭在短短4個(gè)月內(nèi)，通過家人和親屬的銀行卡，向張蕓提供的賬戶匯款1.7億元。然而，這筆巨額資金的去向卻并非合法渠道，而是流入了地下錢莊的“黑洞”。
地下錢莊的運(yùn)作模式堪稱“精密”。犯罪團(tuán)伙通過境外聊天軟件聯(lián)系換匯買家和賣家，利用境內(nèi)賬戶收付人民幣，再通過虛擬貨幣進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)移。簡(jiǎn)單來(lái)說，就是“境內(nèi)收錢，境外付錢”，形成資金獨(dú)立循環(huán)。這種“對(duì)敲”方式不僅規(guī)避了監(jiān)管，還讓犯罪團(tuán)伙賺得盆滿缽滿。而像瞿庭這樣的“客戶”，只是這場(chǎng)大戲中的“小角色”。